Elektronik para ve ödeme hizmetleri alanında faaliyet gösteren Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş., yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen suç gelirlerinin aklanmasına aracılık edildiği iddiasıyla yürütülen geniş kapsamlı bir soruşturmanın merkezinde yer aldı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın koordinesinde yürütülen soruşturma kapsamında şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum olarak atandı.
Soruşturmanın, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması ve yasa dışı bahis faaliyetlerine ilişkin özel yetkili birimler tarafından yürütüldüğü öğrenildi. Savcılık, şirketin mali yapısını, para transfer sistemlerini ve teknik altyapısını detaylı şekilde incelemeye aldı.
Papel nedir?
Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş., elektronik para ihraç eden ve ödeme hizmetleri sunan bir finansal teknoloji şirketi olarak faaliyet gösteriyor. Kullanıcılarına dijital cüzdan, para transferi, ödeme alma ve gönderme gibi hizmetler sunan şirket, elektronik para kuruluşları için belirlenen yasal çerçeve kapsamında çalışıyor.
Bu tür kuruluşlar, bankacılık sistemi dışında ancak Merkez Bankası ve ilgili kurumların denetimine tabi olarak faaliyet yürütüyor. Soruşturma dosyasında, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin bu elektronik para altyapısı üzerinden hızlı ve izlenmesi güç işlemlerle dolaşıma sokulmaya çalışıldığı iddia ediliyor.
MASAK ve Merkez Bankası raporları soruşturmanın temelini oluşturdu
Soruşturmanın başlatılmasında, MASAK tarafından hazırlanan mali analiz raporları ile Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nın denetim raporlarının belirleyici olduğu bildirildi. Bu raporlarda, yasa dışı bahis siteleri ve dolandırıcılık ağlarıyla bağlantılı olduğu değerlendirilen para hareketlerinin, elektronik para sistemi üzerinden finansal sisteme dahil edildiğine dair tespitlere yer verildi.
Denetimlerde, kullanıcı profilleriyle örtüşmeyen işlem yoğunlukları, kısa süre içinde yüksek tutarlı para giriş-çıkışları ve zincirleme transferler dikkat çekti. Savcılık, bu para hareketlerinin kara para aklama yöntemleriyle örtüştüğü değerlendirmesinde bulundu.
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirleri iddiası
Soruşturma dosyasında, yasa dışı bahis ve forex dolandırıcılığı faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin, Papel’in sunduğu elektronik para altyapısı üzerinden sisteme sokulmaya çalışıldığı iddia ediliyor. Şüpheli gelirlerin farklı hesaplar arasında hızlı transferlerle dolaştırıldığı, bazı işlemlerin ise yazılım tabanlı otomatik sistemlerle gerçekleştirildiği öne sürülüyor.
Savcılık, şirketin bu süreçte yalnızca bir ödeme aracı mı olduğu yoksa suç gelirlerinin aklanmasında aktif bir rol mü üstlendiği sorusuna yanıt arıyor.
8 ilde eş zamanlı operasyon düzenlendi
Soruşturma kapsamında İstanbul merkezli olmak üzere 8 ilde eş zamanlı operasyon gerçekleştirildi. Operasyonlarda aralarında şirket yöneticileri, üst düzey çalışanlar, yazılım geliştiriciler ve bilişim personelinin de bulunduğu 41 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi.
Adreslerde yapılan aramalarda bilgisayarlar, cep telefonları, dijital veri depolama aygıtları ve çok sayıda belgeye el konuldu. Dijital materyallerin incelenmesiyle para trafiğinin tüm boyutlarıyla ortaya çıkarılması hedefleniyor.
Teknik altyapı ve yazılımlar mercek altında
Savcılığın özellikle şirketin yazılım altyapısı ve işlem sistemleri üzerinde yoğunlaştığı öğrenildi. Para transferlerinin izlenmesini zorlaştıran otomatik talimatlar, hesaplar arası bağlantılar ve işlem kayıtları detaylı şekilde inceleniyor.
Bu kapsamda, şirket bünyesinde görev yapan bazı bilişim ve yazılım personelinin de soruşturma dosyasında şüpheli sıfatıyla yer aldığı belirtiliyor.
7258 sayılı yasa kapsamında işlem yapılıyor
Soruşturmanın, 7258 sayılı yasa kapsamında yasa dışı bahis ve suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçları çerçevesinde yürütüldüğü bildirildi. Savcılık, suç gelirlerinin kaynağını, transfer zincirini ve nihai varış noktalarını tespit etmeye çalışıyor.
TMSF kayyumu atandı, şirket yönetimi devredildi
Yürütülen soruşturma kapsamında Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.’nin yönetimi TMSF’ye devredildi, şirketin malvarlığına el konuldu. Kayyum atamasının, olası suç gelirlerinin korunması, şirket faaliyetlerinin kontrol altına alınması ve yeni şüpheli para akışlarının önlenmesi amacıyla yapıldığı ifade ediliyor.
TMSF’nin, şirketin mevcut mali yapısını ve devam eden işlemlerini savcılıkla koordineli şekilde inceleyeceği belirtiliyor.
Soruşturma genişleyebilir
Yetkililer, soruşturmanın derinleştirilerek sürdüğünü, dijital incelemelerden elde edilecek yeni bulgularla birlikte gözaltı sayısının artabileceğini ve farklı şirket bağlantılarının da gündeme gelebileceğini ifade ediyor.
